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Welche Pflichten haben Banken bei verdächtigen Kontoeröffnungen?

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Frage vom Besucher

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29.10.2024

Ich habe gehört, dass Banken heute sehr genau prüfen müssen, wer ein Konto eröffnen will, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Welche Daten fragen sie ab, und dürfen sie eine Kontoeröffnung verweigern, wenn ihnen etwas verdächtig vorkommt?

Website-Administration
31.10.2024
Antwortdatum: 31.10.2024

Gemäß Geldwäschegesetz (GwG) und den BaFin-Vorgaben sind Banken verpflichtet, die Identität ihrer Kunden festzustellen (Know Your Customer). Dafür nutzen sie legitime Verfahren wie PostIdent oder VideoIdent. Darüber hinaus müssen sie bei ungewöhnlichen Konstellationen weitere Informationen abfragen oder Unterlagen zum wirtschaftlich Berechtigten verlangen. Kommt die Bank zu dem Schluss, dass die Herkunft der Mittel nicht plausibel ist oder ein erhöhtes Geldwäscherisiko besteht, kann sie die Kontoeröffnung ablehnen. Verdachtsfälle sind ggf. an die FIU zu melden. Dadurch sollen illegale Finanzströme eingedämmt werden.

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